Ranieri Razzante: "Riciclaggio e falsificazione due reati a braccetto" (Il Sole 24 Ore del 24 gennaio 2012)
Home

Ranieri Razzante: "Riciclaggio e falsificazione due reati a braccetto" (Il Sole 24 Ore del 24 gennaio 2012)

Posted by Cristina Cellucci on Mar, 24/01/2012 - 13:09 in

Qui il testo dell'articolo in formato pdf (dal sito AIRA)

Ranieri Razzante

Riciclaggio e contraffazione sono due reati spesso a braccetto. Entrambi, indubbiamente, musica per le orecchie della criminalità organizzata, anche a livello internazionale. Sono i volumi a parlare, oltre che le cronache investigative che si debbono far risalire. purtroppo, fino alla stessa emanazione dell'euro. Il governo Monti si mostra particolarmente attento a questi intrecci finanziari pericolosi. Già con i provvedimenti sulla circolazione del contante, più volte commentati: adesso, l'articolo 97 della stessa Manovra interviene su ciò che è già in uso presso la collettività: le banconote in particolare, le più vulnerabili (sia per la composizione della carta, sia per i tagli minimi più appetibili rispetto alle monete) nei confronti dei più abili falsari. Il decreto introduttivo dell'euro, oggi modificato dai provvedimenti citati (si veda l'articolo a lato), aveva già previsto - sin dal 2001 - taluni presidi antifalsificazione. Oggi si allarga il novero dei soggetti vigilanti, con gli istituti di trasporto valori disciplinati dal Dlgs. 231/2007 sul riciclaggio. Proprio il decreto 231 ha rafforzato gli obblighi soprattutto di segnalazione di operazioni cosiddette "sospette", a carico dei soggetti diversi dalle banche.
L'Uif è intervenuto, di recente, per ben due volte sul raccordo tra falsificazione e riciclaggio. Una prima volta con una comunicazione del novembre del 2009, nella quale si evidenziava alle banche e alle Poste il rischio del cambio di banconote da lire in euro nella fase residua della conversione, prevista entro il 28 febbraio 2012 e anticipata dal decreto Monti al 7 dicembre 2011. Vi si dice che ingenti quantitativi di lire presentati per la conversione possono costituire un indicatore di palese anomalia, quando non di sospetto, circa l'operazione stessa e coloro che la pongono in essere. In particolare, la fattispecie,sempre possibile anche con gli euro o con altre monete di conto, della richiesta di cambi di banconote di taglio elevato con banconote di taglio basso. Senza dimenticare che, con le disposizioni valutarie oggi in vigore, il trasporto di contante da o verso uno Stato estero per somme complessivamente pari o superiori ai 10mila euro va dichiarato e documentato. Una seconda disposizione della Vigilanza è contenuta nelle «Indicazioni operative» della Banca d'Italia sulla segnalazione di operazioni sospette, emanate il 24 agosto del 2010. Tra gli indicatori di anomalia previsti, per l'appunto il «versamento significativo di denaro contante, non riconducibile all'attività svolta dal cliente, specie se sono incluse banconote contraffatte o logore ovvero di taglio elevato». È opportuno forse ricordare che il cittadino che si ritrovi tra le mani una banconota falsa non può spenderla, onde non incorrere nell'accusa di ricettazione.
Può solo portarla in banca, la sua, sempre che il prelevamento si possa dimostrare essere avvenuto presso la stessa. Le regole del nuovo articolo 8 della legge anticontraffazione (cosi come modificato dall'articolo 97) risultano, poi, ancora più stringenti. La loro applicazione rigorosa, da parte dei destinatari, costituirà un indubbio successo nel contrasto alla contraffazione e al riciclaggio insieme. Le sanzioni non sono solo pecuniarie. I commi 10 e 11 del decreto spaziano infatti tra il minimo di 5mila euro e il massimo di 50mila euro in caso di mancato rispetto delle disposizioni, fino ad arrivare al divieto di rimettere in circolazione il blocco delle banconote ritenute non conformi agli standard.

Chi è Ranieri Razzante?

Ranieri Razzante, laureato in Economia e Commercio (1991) e in Giurisprudenza (2001), è presidente e fondatore di AIRA, l'Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio.
Presidente della società IUS Consulting, consulente antiriciclaggio e legale di numerose compagnie di assicurazione, banche e intermediari finanziari italiani ed esteri.
Consulente della Commissione Parlamentare Antimafia dal 23 marzo 2010, membro de:

  • Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria presso Banca d'Italia,
  • Osservatorio sulla Criminalità Economica del CNEL,
  • Gipaf, "Gruppo Interdisciplinare per la Prevenzione Amministrativa
    delle frodi sulle Carte di Pagamento", istituito presso il Ministero
    Economia, Dipartimento Tesoro, Divisione "Prevenzione reati finanziari",
  • membro dello Steering Committee del Ministero dell'Economia (Direzione
    III) per l'attuazione del programma "Security and Safeguarding Liberties
    – Prevention of and Fight against Crime    " della Dg Freedom, Security and
    Iustice     della UE.

Già membro della Commissione del Ministero dell'Economia per la redazione del Testo Unico in materia di Antiriciclaggio.
Docente di:

  • "Legislazione antiriciclaggio" presso l'Università Mediterranea di Reggio Calabria;
  • "Economia degli Intermediari Finanziari" presso l'Università di Firenze;
  • Legislazione antiriciclaggio presso la "Scuola di Perfezionamento per le Forze di Polizia" in Roma.

Collaboratore de " Il Sole 24Ore".
Autore de:

  • "Manuale operativo delle sanzioni nella legislazione antiriciclaggio italiana", Giappichelli, Torino, 2012
  • "Finanziamento del terrorismo e antiriciclaggio", Nuova Giuridica, 2011
  • "La regolamentazione antiriciclaggio in Italia", seconda edizione, Giappichelli, Torino, 2011
  • "Il contenzioso finanziario nell'era Mifid" (a cura di), Giappichelli, Torino, 2010
  • "Il nuovo sistema dei controlli interni della banca", Franco Angeli editore, 2010
  • "La nuova disciplina dei reati informatici", con L. Cuomo, Giappichelli, Torino, 2009.
  • "Normativa antiriciclaggio e Responsabilità da Reato delle Società", (con M.Arena), Esselibri, Napoli, 2009.
  • "Commentario alle nuove norme contro il riciclaggio", prefazione di G. Maresca, Cedam, Padova, 2008.
  • "La regolamentazione antiriciclaggio in Italia", prefazione di P.L.Vigna, Giappichelli, Torino, 2006.
  • "La disciplina dei reati informatici" (con L. Cuomo, magistrato Procura di Isernia), Giappichelli, Torino, 2006.

Contatti

Ranieri Razzante multimedia

Ranieri Razzante online

Altri articoli su antiriciclaggio (su www.compliancenet.it)