Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 1° agosto al 7 agosto 2011
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Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 1° agosto al 7 agosto 2011

Posted by Cristina Cellucci on Dom, 07/08/2011 - 18:13 in

Lunedì 1° agosto 2011

Profili di sicurezza nei sistemi di pagamento (ComplianceNet)
Link: http://www.compliancenet.it/content/profili-di-sicurezza-nei-sistemi-di-pagamento
Fonte: Banca d'Italia
Autore: Agatino Grillo
Tag: sicurezza, SEPA, Sistemi di pagamento
Riproduciamo, nel seguito, un estratto del provvedimento "Attuazione del Titolo II del Decreto legislativo n. 11 del 27 gennaio 2010 relativo ai servizi di pagamento (Diritti ed obblighi delle parti)" (GU n. 176 del 30 luglio 2011) di Banca d'Italia, pubblicato il 30 luglio 2011 (qui il testo completo in pdf, 382 K, 53 pp. http://www.bancaditalia.it/sispaga/sms/normativa/sispag/bi/attuazione-dl... ).
Quest'estratto riporta gli aspetti di "sicurezza dei pagamenti elettronici" del documento di Banca d'Italia: il capitolo 3.1 (Sicurezza) e l'Allegato Tecnico ("Tipologie di strumenti di più elevata qualità sotto il profilo della sicurezza").
Le disposizioni richiamate nel provvedimento di Bankit entrano in vigore dal 1° ottobre 2011.
Il documento è disponibile anche nelle versioni: pdf, epub, xhtml, doc, odt su ComplianceNet.
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Newsletter luglio 2011 (CLUSIT)
Link: www.clusit.IT/newsletter_31_07_11.pdf  
Fonte: CLUSIT
Autore: CLUSIT
Tag: sicurezza
Disponibile la newsletter del mese di luglio a cura di CLUSIT, Associazione Italiana per la Sicurezza Informatica
Indice
1.    Nuovi soci
2.    Security summit Verona
3.    Notizie dal blog
4.    Notizie e segnalazioni dai soci
5.    Eventi sicurezza
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Vulnerabilità in Html5 (ENISA)
Link: http://www.enisa.europa.eu/media/press-releases/web-security-eu-cyber-security-agency-enisa-flags-security-fixes-for-new-web-standards
Fonte: ENISA
Autore: ENISA
Tag: sicurezza
ENISA, l'agenzia europea per la sicurezza informatica, ha pubblicato un rapporto sulle vulnerabilità e criticità degli standard utilizzati per lo sviluppo dei siti web, tra cui in particolare Html5.
Rapporto in format pdf http://www.enisa.europa.eu/act/application-security/web-security/a-security-analysis-of-next-generation-web-standards/at_download/fullReport

Promotori finanziari, occorre un giro di vite per l'accesso all'albo (AIRA)
Link: http://www.blog-aira.it/?p=572  
Fonte: ADVISOR 03.08
Autore: AIRA, Ranieri Razzante
Tag: antiriciclaggio
Ci vogliono regole più severe per l'accesso all'albo dei promotori finanziari e all'albo dei mediatori creditizi. Ranieri Razzante, presidente di Aira (Associazione Italiana Responsabile Antiriciclaggio), interviene duramente dopo gli arresti vip realizzati a Roma dal Nucleo Speciale di Polizia Valutaria della Guardia di Finanza che ha bloccato un'altra megatruffa.
"Le truffe continueranno fino a quando non introdurremo nel nostro ordinamento regole più severe per l'accesso agli albi dei promotori finanziari e dei mediatori creditizi", afferma Razzante che è anche consulente della Commissione Parlamentare Antimafia. "Dobbiamo comprendere una volta per tutte che il riciclaggio non lo fa solo la mafia, ma molti insospettabili professionisti ed imprenditori, che compiono reati fiscali e truffe anche ai danni dello Stato".

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Martedì 2 agosto 2011

Maxi operazione anti riciclaggio. Arresti anche a Reggio (Il Resto del Carlino)
Link: http://www.ilrestodelcarlino.it/reggio_emilia/cronaca/2011/08/02/555260-maxi_operazione.shtml   
Fonte: Il resto del Carlino
Autore: Agenzia Agi
Tag: antiriciclaggio, DDA, Guardia di Finanza, Soukarno, Artù
L'indagine è stata condotta dalla Guardia di Finanza con la collaborazione delle procure di Reggio Calabria e Palmi
Modena, 2 agosto 2011- Le indagini che hanno portato agli arresti di questa mattina hanno preso l'avvio dal sequestro di un certificato di deposito (in oro) del valore di 870 mila dollari, avvenuto nel pressi di Rosarno il 29 settembre di due anni fa. Titolo, emesso dall'allora Credito Svizzero al dittatore indonesiano Soukarno, e in possesso di due persone di Taurianova ritenute vicine alla cosca della 'ndrangheta Fazzolari - Viola - Avignone.
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Credito Sammarinese/ 1 Non c'è la cosca Mancuso di Limbadi dietro l'operazione Decollo Money a San Marino (Il Sole 24 Ore online)
Link: http://robertogalullo.blog.ilsole24ore.com/2011/08/credito-sammarinese-1-non-c%C3%A8-la-cosca-mancuso-di-limbadi-dietro-loperazione-decollo-money-a-san-marino.html
Fonte: Il Sole 24 Ore online
Autore: Roberto Galullo
Tag: antiriciclaggio, San Marino, Decollo Money
Il 29 luglio con l'operazione Decollo Money la Dda di Catanzaro e il Tribunale di San Marino hanno colpito un'organizzazione transnazionale dedicata al riciclaggio di denaro proveniente dal narcotraffico.
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Altre puntate dell'inchiesta

Mercoledì 3 agosto 2011

Commissione antimafia: relazione finale sulle infiltrazioni mafiose nel gioco lecito ed illecito – aspetti legati al riciclaggio (ComplianceNet)
Link: http://www.compliancenet.it/content/commissione-antimafia-relazione-finale-sulle-infiltrazioni-mafiose-nel-gioco-il-riciclaggio  
Fonte: Commissione nazionale antimafia
Autore: Agatino Grillo
Tag: antiriciclaggio, antimafia, gioco online, Ranieri Razzante
La Commissione parlamentare di inchiesta sul fenomeno della mafia e sulle altre associazioni criminali  ha pubblicato (con data 22 luglio 2011) la propria "Relazione sul fenomeno delle infiltrazioni mafiose nel gioco lecito e illecito" (Doc. XXIII, n. 8, qui in pdf http://www.parlamento.it/documenti/repository/commissioni/bicamerali/antimafiaXVI/Doc%20XXIII%20n.%208.pdf , 1.5 M, 84 pp.)
Nell'ambito dell'articolazione interna per comitati, la Commissione ha affidato al VI Comitato il compito di analizzare le varie forme di riciclaggio di denaro, individuarne le misure patrimoniali e finanziarie di contrasto e svolgere un'attività istruttoria anche ai fini della formulazione di adeguate proposte normative.
La prima attività programmata dal Comitato è stata la predisposizione di una "Relazione sui profili del riciclaggio connessi al gioco lecito e illecito" (Doc. XXIII, n. 3 qui in pdf http://www.parlamento.it/documenti/repository/commissioni/bicamerali/antimafiaXVI/Relazione-Doc.%20XXIII%20n.%203/RELAZIONE%20DEFINITIVA.pdf, 156 K, 12 pp.), approvata, all'unanimità, dalla Commissione il 17 novembre 2010.
La relazione finale del 22 luglio 2011 presenta a sua volta un intero capitolo dedicato agli aspetti di riciclaggio in relazione ai giochi, leciti ed illeciti (capitolo 2. "Il reato di riciclaggio e la normativa italiana sul gioco. Cenni sistematici").
L'avvocato Ranieri Razzante, presidente di AIRA, Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio, è stato tra i consulenti della Commissione.
Nel seguito una sintesi dei contenuti e delle conclusioni della relazione, l'indice della relazione e l'intero capitolo 2. "Il reato di riciclaggio e la normativa italiana sul gioco. Cenni sistematici".
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Newsletter N. 349 del 3 agosto 2011 (Garante per la protezione dei dati personali)
Link: http://www.garanteprivacy.it/garante/doc.jsp?ID=1828299
Fonte: Garante per la protezione dei dati personali
Autore: Garante per la protezione dei dati personali
Tag: Privacy, marketing, call center, defunti
Il Garante per la protezione dei dati personali ha pubblicato la newsletter n. 349 del 3 agosto 2011.
Cinque gli argomenti trattati:
1.    Il marketing selvaggio nel mirino del Garante
2.    Servizi ai clienti: faro del Garante sui call center all'estero
3.    Internet: ordinanze di custodia cautelare e garanzie per gli interessati
4.    Localizzazione dei veicoli aziendali a prova di privacy
5.    Polizze assicurative e dati personali dei defunti.
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Aggiornamento delle "Linee guida per l'adeguata verifica della clientela" per l'antiriciclaggio (CNDCEC)
Link: http://www.cndcec.it/Portal/Documenti/Dettaglio.aspx?id=2955bcc6-4861-430e-8a01-44215fc63c83
Fonte: Sito CNDCEC
Autore: CNDCEC
Tag: Antiriciclaggio, adeguata verifica, CNDCEC
Il CNDCEC, Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili, ha pubblicato le nuove "Linee guida per l'adeguata verifica della clientela" in relazione agli adempimenti antiriciclaggio. Il testo è disponibile sul sito CNDCEC in formato pdf (517 K, 73b pp.) http://www.cndcec.it/MediaContentResource.ashx?/PortalResources/Document/Attachment/2955bcc6-4861-430e-8a01-44215fc63c83/Antiriciclaggio%20Linee%20guida%20per%20adeguata%20verifica%20della%20clientela.pdf

Arrestata l'ex modella accusata di riciclaggio (Excite.it)
Link: http://magazine.excite.it/arrestata-lex-modella-dong-mei-accusata-di-riciclaggio-N83771.html
Fonte: Excite.it
Autore: Excite.it
Tag: antiriciclaggio, arresto, truffa, promotori finanziari
A differenza di Robin Hood che rubava ai ricchi per dare ai poveri, loro rubavano ai ricchi per dare a loro stessi. Che, a quanto pare, proprio poveri non erano. Anche se per lo Stato erano nullatenenti.
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Prescrizioni sulla number portability (Garante Privacy)
Link: http://www.garanteprivacy.it/garante/doc.jsp?ID=1824538
Fonte: Garante per la Protezione dei dati personali
Autore: Garante per la Protezione dei dati personali
Tag: privacy
Prescrizioni relative all'implementazione del provvedimento del 1° aprile 2010 in materia di trattamento dei dati personali degli abbonati ai servizi di telefonia fissa e mobile in caso di number portability. Pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 177 del 1° agosto 2011.
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Giovedì 4 agosto 2011

231/01: i reati ambientali in vigore dal 16 agosto 2011 (ComplianceNet)
Link: http://www.compliancenet.it/content/231-01-i-reati-ambientali-in-vigore-dal-16-agosto-2011
Fonte: www.complianceaziendale.com
Autore: Cristina Cellucci
Tag: 231/01, ambiente, www.complianceaziendale.com
È stato pubblicato, sulla Gazzetta Ufficiale n. 177 del 1° agosto 2011, il d.lgs. 7 luglio 2011, n. 121, "Attuazione della direttiva 2008/99/CE sulla tutela penale dell'ambiente, nonché della direttiva 2009/123/CE che modifica la direttiva 2005/35/CE relativa all'inquinamento provocato dalle navi e all'introduzione di sanzioni per violazioni", che introduce nel d.lgs. 231/01 i reati ambientali (art. 25-undecies).
Il provvedimento entra in vigore il 16 agosto 2011.

Maurizio Arena, "La prevenzione della corruzione nelle aziende farmaceutiche" (ComplianceNet)
Link: http://www.compliancenet.it/content/maurizio-arena-la-prevenzione-della-corruzione-nelle-aziende-farmaceutiche  
Fonte: ComplianceNet
Autore: Agatino Grillo
Tag: 231/01, farmaceutica, Maurizio Arena
L'avvocato Maurizio Arena, curatore del sito "Reati societari", presidente dell'Osservatorio sulla Compliance delle aziende farmaceutiche,  ha pubblicato il volume "La prevenzione della corruzione nelle aziende farmaceutiche - Profili operativi del D.lgs. n. 231/2001" presso l'editore Filodiritto (272 pagine, ISBN 978-88-95922-12-6, 24,50 euro).
Il volume descrive l'applicazione della normativa sulla responsabilità da reato degli enti collettivi (D.lgs. n. 231/2001) nel comparto farmaceutico: "gli ultimi anni hanno visto alcuni procedimenti penali a carico di aziende farmaceutiche, per i delitti di corruzione e truffa in danno del Servizio Sanitario Nazionale" scrive nella premessa Arena. "Obtorto collo la commercializzazione del farmaco ha rappresentato la palestra della normativa sulla responsabilità da reato degli enti collettivi".
Il testo contiene i tratti essenziali della tematica e illustra non solo i rischi che devono essere considerati – "mappati, come ormai si usa dire" – ma anche e soprattutto i possibili presidi preventivi ipotizzabili.
In appendice, infine, sono presenti numerosi contributi sotto forma di articoli e testimonianze da parte di professionisti e manager che operano nel comparto farmaceutico.

Number Portability: conformità a norme Privacy entro novembre (PMI.it)
Link: http://www.pmi.it/leggi-e-norme/news/9568/number-portability-conformita-a-norme-privacy.html
Fonte: PMI.it
Autore: Redazione PMI.it
Tag: privacy, Operatori telefonici
Operatori telefonici obbligati a rispettare le norme per la tutela dei dati personali degli abbonati ai servizi di telefonia fissa e mobile in caso di number portability entro il primo novembre 2011, pena sanzioni.
In Gazzetta Ufficiale n. 177 dell'1° agosto 2011 il provvedimento n. 287 del 7 luglio 2011 del Garante Privacy, che impone agli operatori telefonici di adottare entro l'1° novembre 2011 tutte le misure necessarie per il corretto trattamento dei dati personali degli abbonati ai servizi di telefonia fissa e mobile in caso di number portability.
Il Garante prescrive infatti il provvedimento 1 aprile 2010 sul trattamento dei dati degli abbonati ai servizi telefonici fissi e mobili in caso di portabilità del numero.
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Venerdì 5 agosto 2011

In banca la privacy è debole (Italia Oggi)
Link: http://www.iusletter.com/iusletter/index.php?r=rassegnaStampa/view&id=1966  
Fonte: Italia Oggi
Autore: Dario Ferrara
Tag: privacy, banca
La banca lede la «privacy» del correntista, ma non basta a far scattare il risarcimento. Viola sicuramente il diritto alla riservatezza del cliente l'addetto allo sportello che consegna a un terzo estraneo il saldo del conto corrente di pertinenza del solo cliente. Ma tutto questo non basta a far scattare il risarcimento in favore del correntista: la lesione del diritto alla privacy, come ogni altro danno non patrimoniale, deve essere allegata e provata. Lo precisa la sentenza 17014 di ieri della Cassazione.
Presunzione ammessa. Bocciata la domanda risarcitoria proposta dalla cliente nei confronti dell'istituto di credito ai sensi dell'articolo 152 del Codice privacy. La donna affida a una persona di fiducia l'incarico di effettuare per suo conto un versamento in banca: lo sportellista esegue e al termine dell'operazione consegna al terzo incaricato una contabile con l'indicazione del saldo di conto corrente della donna in una busta aperta. Va bene la fiducia, ma avrà resistito il parente della donna (o l'amico o il collaboratore) alla tentazione di sbirciare? Il danno, tuttavia, non è affatto automatico (in re ipsa), nonostante l'addetto abbia consegnato a un estraneo un'informazione tanto sensibile a una persona che non ha diritto di conoscerla
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Ranieri Razzante: Segnalazione di Operazioni Sospette e anomalie del mercato (Gnosis)
Link: http://gnosis.aisi.gov.it/Gnosis/Rivista27.nsf/ServNavig/13  
Fonte: ComplianceNet
Autore: Ranieri Razzante
Tag: antiriciclaggio, sos, Ranieri Razzante
Il numero 2 del 2011 di GNOSIS, la rivista italiana di intelligence, pubblicata da AISI, l'agenzia di Informazioni e Sicurezza Interna presso la Presidenza del Consiglio dei Ministri del governo, ospita un articolo di Ranieri Razzante, presidente di AIRA, Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio.
L'articolo, dal titolo "Segnalazione di operazioni sospette e anomalie del mercato" è disponibile integralmente sul sito di GNOSIS a questo link http://gnosis.aisi.gov.it/Gnosis/Rivista27.nsf/ServNavig/13.
Di seguito l'inizio dell'articolo.
Ranieri Razzante: Segnalazione di operazioni sospette e anomalie del mercato
Credito, finanza, commercio, impresa sono i luoghi dove risorse acquisite illegalmente vengono introdotte nel circuito economico legale con strumenti legali. Fra gli strumenti di contrasto più efficaci del money laundering c'è la cosiddetta SOS, cioè Segnalazione di Operazioni Sospette.
Uno strumento che all'inizio in Italia ha riscosso scarso seguito, mentre oggi soffre di eccesso di segnalazioni unito alla loro scarsa qualità.
Ma il "sospetto" è materia sfuggente e la stessa definizione della norma si presta a diverse e non ancora definitive interpretazioni, utili per gli operatori e anche per il cittadino comune. Comunque i risultati dell'uso della SOS appaiono piuttosto rilevanti, soprattutto in termini di beni sequestrati e di lotta al terrorismo.

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