Antiriciclaggio – I principi del Wolfsberg Group sulle Politically Exposed Persons (PEPs)
Home

Antiriciclaggio – I principi del Wolfsberg Group sulle Politically Exposed Persons (PEPs)

Posted by Cristina Cellucci on Ven, 27/06/2008 - 11:05 in

Il Gruppo Wolfsberg  è formato da 11 banche internazionali che insieme hanno concordano una serie di prescrizioni volontarie concertate contro il riciclaggio di denaro di provenienza illecita: i cosiddetti "principi Wolfsberg". I principi riguardano i rapporti tra banche e privati con patrimoni di elevato ammontare e comprendono linee guida concernenti l’accettazione di clienti, le situazioni che richiedono particolare attenzione, i modi per individuare attività insolite o sospette, l’accertamento dell’identità del proprietario effettivo dei conti e la formazione del personale bancario (fonte: Rassegna trimestrale BRI, marzo 2001, "Evoluzione dell’attività bancaria internazionale e del mercato finanziario internazionale", pdf ). Nel maggio 2008 il gruppo Wolfsberg ha aggiornato le proprie Frequently Asked Questions (FAQs) relative alle "Persone Politicamente Esposte" (Politically Exposed Persons - PEPs), qui in pdf. Le nuove FAQs ribadiscono il concetto che, in azienda, solo i vertici apicali ed il senior management, cioè coloro che hanno un effettivo potere in relazione alle politiche, alle procedure aziendali ed agli asset, possono essere considerati PEPs. Le FAQs ribadiscono anche come i familiari stretti ("Close Family") nonché i collaboratori più vicini ("Close Associates") devono essere presi in considerazione nel framework di controllo dei PEPs.

Risk Based Approach

Le nuove FAQs sottolineano l’importanza di un "Risk Based Approach" che comprenda linee guida in relazione a:

  • valutazione sull’essere o meno un PEP – premesso che non esiste una definizione universalmente accettata sulla definizione di "Persone Politicamente Esposte"
  • gestione dei rapporti e relazioni riferibili ai PEP anche in un contesto non prettamente bancario
  • Gestione delle informazioni raccolte una volta che decade la "designazione" a PEP

Si noti che le nuove PEP FAQs tengono conto dei nuovi orientamenti e standard emessi dalle principali entità di controllo quali il Financial Action Task Force (FATF).

Indice della FAQs

  • 1. Preamble
  • 2. Why relationships with PEPs may represent an increased risk for Financial Institutions?
  • 3 What is the definition of a PEP?
  • 4 How should “Close Associates” and “Close Family” of a PEP be defined?
  • 5 How can a PEP or their “Close Family or Associates” be identified?
  • 6 PEP control of an operating company: when might it matter, how should it be dealt with and to what extent should such involvement be ascertained?
  • 7 Should State-owned enterprises be considered PEPs?
  • 8 Should a “non-foreign” PEP be treated differently to a “foreign” PEP?
  • 9 When is it no longer necessary to regard an individual as a PEP?
  • 10 How should the Wolfsberg Guidance on the Risk Based Approach be applied to the management of PEP relationships?
  • 11 What control framework is appropriate for the management of PEP relationships?
  • 12 Should Financial Institutions apply global standards?

Membri del Wolfsberg Group

  • Banco Santander,
  • Bank of Tokyo–Mitsubishi UFJ,
  • Barclays,
  • Citigroup,
  • Credit Suisse,
  • Deutsche Bank,
  • Goldman Sachs,
  • HSBC,
  • JPMorgan Chase,
  • Société Générale,
  • UBS.

Traduzioni in italiano

Il Wolfsberg Group ha tradotto in italiano alcune delle sue pubblicazioni. In particolare:

  • The Wolfsberg Statement against Corruption - February 2007 (pdf)
  • Wolfsberg Statement - Guidance on a Risk Based Approach for Managing Money Laundering Risks - March 2006 (pdf)
  • Wolfsberg Statement - Anti-Money Laundering Guidance for Mutual Funds and Other Pooled Investment Vehicles - March 2006 (pdf)
  • Wolfsberg Correspondent Banking FAQs - March 2006 (pdf)
  • Wolfsberg IBCB FAQs - March 2006 (pdf)
  • Dichiarazione del Gruppo Wolfsberg su azioni di controllo (screening), ricerca e sorveglianza (pdf)
  • Principi Wolfsberg anti-riciclaggio di denaro per le relazioni con banche corrispondenti (pdf)
  • Dichiarazione Wolfsberg sulla Repressione del Finanziamento al Terrorismo (coming soon)
  • Direttive di Wolfsberg per Servizi Bancari Privati contro il Riciclaggio (pdf)

Link

  • Le nuove FAQs:
  • Wolfsberg Group, Press Release on PEP FAQs May 2008 (pdf)
  • Wolfsberg Group PEP FAQs May 2008 (pdf)
  • Per approfondire:
  • Agatino Grillo, "Antiriciclaggio: i principi del Gruppo Wolfsberg (parte prima  e seconda)"