Comitato di Basilea: consultazione sulle “Linee guida per l’apertura dei conti correnti rispetto agli adempimenti antiriciclaggio (26 luglio 2015)

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  • Fonte: sito del comitato di Basilea (in inglese)

Il 16 luglio 2015 il Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria pubblicato in consultazione una nuova versione delle “Linee guida per l’apertura dei conti correnti” anche ai sensi degli adempimenti antiriciclaggio aggiornando la precedente guida risalente al febbraio 2003.
La maggior parte dei rapporti tra banca e cliente inizia con la procedura di “apertura del conto”.
Le informazioni sui clienti raccolte e verificate in questa fase sono fondamentali per la banca per  adempiere agli obblighi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism - AML/CFT).
Di conseguenza, le politiche e le procedure delle banche relative all’apertura di un conto corrente devono riflettere in pieno la normativa AML/CFT.
Una volta terminata la fase di consultazione la nuova versione delle “Linee guida per l’apertura dei conti correnti” diventerà un allegato al documento del Comitato di Basilea “Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism” (“Gestione dei rischi legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo”) pubblicata nel gennaio 2014.
Le “Linee guida” in consultazione devono pertanto essere lette come complementari con il documento del 2014.
Tali “Linee guida” non intendono in alcun modo modificare, rafforzare, indebolire le norme già emanate dal Financial Action Task Force (FATF) ma sono da intendersi piuttosto come un ausilio alle banche nell’attuazione delle norme e delle linee guida del FATF in quanto gli intermediari finanziari richiedono l’adozione di politiche e procedure specifiche per quanto riguarda l’apertura di un conto corrente.
Il Comitato di Basilea accoglie con favore i commenti a questo documento in consultazione.
Le osservazioni potranno essere caricate qui https://www.bis.org/bcbs/commentupload.htm da giovedì 22 ottobre 2015 oppure possono essere inviate per posta a:
Segreteria del Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria, Banca dei Regolamenti Internazionali, CH-4002 Basilea, Svizzera.
Tutti i commenti saranno pubblicati sul sito internet della Banca dei Regolamenti Internazionali (BIS - Bank for International Settlements) a meno che non sia richiesto un trattamento riservato.

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